疫情嚴峻下的客戶權益與持續服務

親愛的朋友，您好：

隨著近一周台灣疫情的爆發，服務團隊正在密切監控新型冠狀病毒大流行的狀況。而維護客戶的權利與服務，是我的首要任務。

Financial Service

相信您會想了解，在病毒全球大流行和當前市場波動的狀況下，該如何管理您的投資組合並且維持服務正常，我們已採取許多必要措施以確保能繼續提供服務，包括團隊成員分為AB組，公司和在家工作的分流上班。我們不希望所提供的服務有任何變化，下文將概述我們採取的一些步驟：

 

➢ 團隊成員分流工作安排

我們現在已經採取公司和在家工作的計劃，在兩個工作據點間進行人員分散措施，同時維持線上持續進修的課程安排，以及線上會議，確保防疫安全下，仍能繼續為客戶提供服務。

 

➢客戶持續服務計劃

為確保客戶服務持續正常運作，AB組的團隊成員已有默契，文件的送件互相協助，以維護客戶權益不受到損害。我們每周四舉行會議密切監控其發展，評估和應對不斷的變化，協調並嘗試遠端服務的可行性與便利性。自疫情爆發以來，我們即不斷在測試，找出對客戶影響最小的方案。

 

➢ 財務管理小提醒

1.收支管理：

(1)疫情可能會使部份朋友的收入受到影響，這時可以讓安全資金（緊急預備金）發揮它的功效。

(2)若因疫情，導致財務狀況出現較大幅度的變動，請與我聯繫，我們一起討論該如何因應。

 

2.五月報稅：

五月是綜所稅申報期間，目前在綜所稅的申報上，財政部已有兩項重要調整：

(1)報繳期間從5/31底延長至6/30。

(2)國稅局全面暫停所得稅臨櫃報稅服務。

(3)善用網路報稅與手機報稅服務。

3.保單重新檢視：

我們不知道風險何時發生，加上全球疫情的考驗，以及110年7月各險種保單會有一波調整。所以年度的保單檢視是非常重要的，若您對於目前的保障範圍有疑慮，請與我聯繫，我們一起討論該如何因應。

4.財務報表檢視與投資管理：

隨著全球市場波動性加劇，目前環境顯示環球經濟震盪，主要問題是衰退的預期持續時間及程度？在如此高度不確定環境中，短期成熟市場股票應採取更為中立的投資觀點，並檢視中長期的理財目標與資產配置的適切性。若您超過一個年度未重新檢視個人/家庭財務報表，請與我聯繫以提供您完整的服務。

最後，我們無法控制每天有多少確診數，焦慮跟恐慌伴隨而來，這時候更是需要好好照顧自己的心，同時給予社會多一些支持與祝福。

圖片來源：FB粉專 - 嘿，我是專輔（已取得轉載同意）

也期盼處在疫情下的我們，一起度過這次的危機。